Banche : Banking solution
Prodotti Condizioni Accordi La relazione tra i prodotti offerti dalla banca e la clientela costituisce un Accordo il cui ciclo di vita e le particolarità di vendita (deroghe) sono gestite nel modulo specifico “Accordi”.
Prodotti
Applicazione referenziale, a supporto delle attività di definizione di nuovi Prodotti, di vendita e di gestione post-vendita.
Gestione univoca e centralizzata di tutte le informazioni relative ai prodotti trattati dall’istituzione Finanziaria.
L’applicazione Prodotti permette di effettuare la gestione del catalogo dei prodotti della banca e le relative regole di funzionamento dal momento della nascita del prodotto fino alla sua estinzione.
Il catalogo propone i prodotti commercializzati dalla banca, per i quali i clienti possono sottoscrivere accordi che, in tal modo, legano il cliente al prodotto e alle condizioni che regolano tale rapporto.
- Prodotto Singolo: autonomamente vendibile, può comprendere un numero qualsiasi di prodotti accessori e generali;
- Prodotto a Pacchetto: autonomamente vendibile, composto da un minimo di due prodotti singoli, può essere associato ad un numero qualsiasi di prodotti accessori;
- Prodotto Accessorio: non vendibile autonomamente ma solo associato ad un prodotto a pacchetto che lo comprende nella sua struttura;
- Costruzione di prodotto: comprende un insieme di attività che vanno dallo studio di fattibilità alla disponibilità del prodotto;
- Manutenzione di prodotto: comprende un'insieme di attività che vanno dalla disponibilità alla obsolescenza del prodotto;
- Vendita e disponibilità: comprende un'insieme di servizi che l'applicazione mette a disposizione dei software settoriali gestendo le attività di commercializzazione, erogazione e post-vendita del prodotto
- Gestione dei raggruppamenti: comprende un'insieme di attività che hanno lo scopo di raggruppare fra loro prodotti logicamente correlati. Le finalità implicite possono essere di tipo applicativo, commerciale o classificatorio
Condizioni
L’applicazione permette di definire e gestire le Condizioni di prodotto in modo uniforme, generalizzato e flessibile: questi elementi caratterizzano sia le fasi di definizione, sia d’associazione che di interrogazione delle condizioni di prodotto.
Le Condizioni descrivono i requisiti specifici che definiscono il modo in cui è gestita l’attività di un’Istituzione Finanziaria e includono informazioni come i requisiti necessari per l’acquisto di un prodotto commerciale (Condizioni di Eleggibilità) oppure i criteri di classificazione e restrizione del prodotto commerciale (Condizioni Caratteristiche), oltre ai valori veri e propri di costo e di frequenza (Condizioni di Prezzo). Per Condizione s’intende una relazione tra un Argomento ed un Valore.
- Eleggibilità: età, sesso, stato civile, professione. Permette di dare una visione “Marketing” del Prodotto e quindi di definire il Target di Clientela cui l’offerta è indirizzata.
- Caratteristiche: tipo Ammortamento, periodicità, modalità pagamento rata. Sono quelle Condizioni che caratterizzano un Prodotto rispetto a un altro. Hanno come peculiarità la possibilità di ammettere, a livello di Prodotto, più valori in uno stesso momento (Periodicità: Mensile, Trimestrale, Semestrale…).
- Prezzo: tassi, spese, commissioni. Rappresentano le Condizioni che vengono di norma applicate dai Settoriali e sono utilizzate per regolare sui conti i servizi offerti alla clientela.
Applicazione referenziale, a supporto delle attività di vendita dei Prodotti, di gestione, unificazione e personalizzazione dei rapporti.
Standardizzazione del processo di vendita e implementazione delle regole e dei parametri espressi a livello di prodotto.
- Accordi di prodotto
- Accordi di convenzione cliente
- Accordi di controparte
- Definizione e gestione degli Accordi di Prodotto potenziali, a supporto delle attività commerciali e di personalizzazione dell’offerta verso il cliente
- Implementazione delle regole di vendita e gestione delle caratterizzazioni specificate a livello di Prodotto
- Negoziazione delle condizioni di Prodotto e gestione delle eventuali deroghe allo standard
- Gestione delle informazioni caratteristiche dell’Accordo
- Acquisizione e manutenzione delle relazioni tra Controparte e Accordi
- Acquisizione e manutenzione delle relazioni tra Accordi, atte a specificare i legami e i collegamenti tra i diversi Accordi della clientela e non
- Acquisizione e memorizzazione dei documenti presentati dalla clientela o consegnati dall’istituzione finanziaria all’atto dell’apertura o gestione dell’Accordo
- Attivazione dell’Accordo di Prodotto e iterazione con il sistema responsabile della gestione contabile del Prodotto; in particolare, attivazione della funzione d’apertura/chiusura dell’unità di conto
- Gestione e amministrazione dell’Accordo per tutto il suo ciclo di vita
- Chiusura e storicizzazione dell’Accordo
